馬上評(píng)｜追贓挽損也應(yīng)兼顧善意收款人合法權(quán)益

東西賣出去了，付款收到了，但是銀行卡卻被凍結(jié)了。近期，兩位農(nóng)戶和商戶的離奇遭遇，引發(fā)關(guān)注。

據(jù)河南廣播電視臺(tái)報(bào)道，新鄉(xiāng)一農(nóng)民賣出100噸小麥，收到28萬元貨款，兩天后銀行卡被凍結(jié)，原來其中一筆資金涉嫌電信詐騙。無獨(dú)有偶，河南洛陽一家煙店老板賣了110條名煙，收到5.5萬元貨款后，銀行卡也因貨款涉詐遭凍結(jié)。目前，這兩起事件的當(dāng)事人既未追回財(cái)物，也無法解凍資金。

眾所周知，從嚴(yán)打擊涉詐犯罪一直是司法機(jī)關(guān)的重要任務(wù)，而追贓挽損，彌補(bǔ)被害人損失，自然也是打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的重要環(huán)節(jié)。但辦案機(jī)關(guān)顯然不能機(jī)械辦案，著重于追贓挽損，止付涉案賬戶資金，而置善意收款人的合法權(quán)益于不顧。

一些商戶、農(nóng)戶在日常的交易過程中，之所以會(huì)收到涉詐資金，正是因?yàn)殡娫p團(tuán)伙要利用他們的“干凈賬戶”來變現(xiàn)洗白。司法實(shí)踐中，如果收款人對(duì)錢款可能涉詐的明知程度較高，或者有其他情節(jié)，則可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪或掩飾隱瞞犯罪所得罪。

但是，凡事應(yīng)該具體問題具體分析。對(duì)于商戶或農(nóng)戶在交易過程中沒有明顯過錯(cuò)，善意收取款項(xiàng)的情況下，不僅不應(yīng)追究其法律責(zé)任，還應(yīng)注意保護(hù)其合法權(quán)益。這既有理論基礎(chǔ)，也有相關(guān)規(guī)定予以支撐。

如根據(jù)最高法、最高檢、公安部發(fā)布的《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》，被告人已將詐騙財(cái)物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人，具有對(duì)方明知是詐騙財(cái)物而收取，無償取得詐騙財(cái)物，以明顯低于市場(chǎng)價(jià)格取得詐騙財(cái)物情形的，應(yīng)當(dāng)依法追繳。他人善意取得詐騙財(cái)物的，不予追繳。

筆者就曾經(jīng)辦理過類似案件。一些從事黃金銷售的商戶在銷售金條或金首飾過程中，不法分子購買黃金后，將涉詐資金轉(zhuǎn)入商戶的銀行賬戶中支付貨款。這些商戶的銀行賬戶被凍結(jié)后，心急如焚，后經(jīng)引導(dǎo)釋明，商戶提供了銷貨單、交易時(shí)的聊天記錄等證據(jù)，待辦案機(jī)關(guān)查證屬實(shí)，確認(rèn)相關(guān)交易正常合法，商戶在交易過程中不存在重大過錯(cuò)后，及時(shí)解凍了相關(guān)賬戶。

畢竟，無論農(nóng)戶還是一般的商戶，在從事普通交易時(shí)無需核實(shí)對(duì)方身份，也難以核實(shí)對(duì)方的資金是否合法。要是強(qiáng)加給經(jīng)營者這些義務(wù)，無疑將極大地增加交易成本和社會(huì)運(yùn)轉(zhuǎn)成本，也與公眾的社會(huì)生活經(jīng)驗(yàn)和通常交易習(xí)慣不符。

當(dāng)然，對(duì)于凍結(jié)涉詐資金的辦案機(jī)關(guān)來說，也存在兩難之處。被害人的被騙資金確實(shí)流轉(zhuǎn)到了善意收款人的賬戶，如果不追贓并返還給被害人，可能對(duì)被害人難以交待，并難以平復(fù)被害人情緒。但這并非凍結(jié)甚至劃扣善意收款人賬戶資金的理由。

要知道，善意收款人交出了貨物，理當(dāng)?shù)玫藉X款，其一定程度上也屬于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的被害人，再劃扣其錢款的話，無疑會(huì)讓其“錢貨兩空”。

作為辦案機(jī)關(guān)，既要追贓挽損，維護(hù)詐騙案件被害人合法權(quán)益，也要實(shí)事求是，兼顧善意收款人合理訴求。對(duì)于近期的相關(guān)案件，當(dāng)務(wù)之急是應(yīng)盡快查清上游犯罪事實(shí)，抓獲作惡鏈條上的每個(gè)犯罪分子，由犯罪分子承擔(dān)退賠義務(wù)。

在未能及時(shí)抓獲詐騙嫌疑人的情況下，也不妨盡快協(xié)助善意收款農(nóng)戶、商戶收集證據(jù)。如果能夠證實(shí)交易合法正常，沒有主觀惡意，就不妨及時(shí)解凍賬戶，返還資金，讓他們盡快恢復(fù)正常的經(jīng)營和生活。（作者系法官）