錯(cuò)誤分類(lèi)專(zhuān)業(yè)投資者，瑞銀遭香港證監(jiān)會(huì)譴責(zé)、罰款800萬(wàn)港元

瑞銀因錯(cuò)誤分類(lèi)專(zhuān)業(yè)投資者遭香港證監(jiān)會(huì)譴責(zé)及罰款800萬(wàn)港元。

10月20日，香港證監(jiān)會(huì)在官網(wǎng)發(fā)布通告對(duì)瑞銀作出譴責(zé)，并處以罰款800萬(wàn)港元，原因是瑞銀的內(nèi)部系統(tǒng)及監(jiān)控措施存在缺失，導(dǎo)致其在逾12年間未能確保對(duì)客戶(hù)的專(zhuān)業(yè)投資者身份作出準(zhǔn)確分類(lèi)。

香港證監(jiān)會(huì)的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在2009年至2022年7月期間，瑞銀使用自動(dòng)化程序來(lái)核實(shí)其客戶(hù)的專(zhuān)業(yè)投資者身份，而該程序是基于瑞銀對(duì)《證券及期貨（專(zhuān)業(yè)投資者）規(guī)則》下適用于若干類(lèi)別聯(lián)權(quán)共有賬戶(hù)持有人的投資組合最低要求的錯(cuò)誤解讀。

因此，瑞銀將若干聯(lián)權(quán)共有帳戶(hù)錯(cuò)誤地分類(lèi)為專(zhuān)業(yè)投資者帳戶(hù)，而事實(shí)上這些帳戶(hù)應(yīng)被分類(lèi)為非專(zhuān)業(yè)投資者帳戶(hù)（非專(zhuān)業(yè)投資者客戶(hù)）。這使得瑞銀在沒(méi)有取得有效常設(shè)授權(quán)以使用客戶(hù)證券或證券抵押品，或沒(méi)有在向他們發(fā)出的戶(hù)口月結(jié)單中披露相關(guān)資料的情況下，向一些非專(zhuān)業(yè)投資者客戶(hù)提供其證券匯集借貸服務(wù)，同時(shí)還向一些非專(zhuān)業(yè)投資者客戶(hù)發(fā)售及銷(xiāo)售擬僅供專(zhuān)業(yè)投資者購(gòu)買(mǎi)的投資產(chǎn)品。

瑞銀進(jìn)行的一項(xiàng)覆蓋2018年7月至2022年7月四年期間的回顧審查發(fā)現(xiàn)，共有560個(gè)在香港入賬及/或管理的聯(lián)權(quán)共有賬戶(hù)被錯(cuò)誤地分類(lèi)為專(zhuān)業(yè)投資者賬戶(hù)。

這些遭到錯(cuò)誤分類(lèi)的賬戶(hù)包括23個(gè)已登記使用證券匯集借貸服務(wù)的賬戶(hù)，涉及9190宗將在香港聯(lián)合交易所有限公司上市或買(mǎi)賣(mài)的證券借予瑞銀的證券匯集借貸交易；94個(gè)已就限于專(zhuān)業(yè)投資者的產(chǎn)品進(jìn)行投資交易的賬戶(hù)，涉及合共500宗交易。

香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)為，瑞銀沒(méi)有以適當(dāng)?shù)募寄芎托⌒膶徤鞯膽B(tài)度行事，也沒(méi)有設(shè)立有效的系統(tǒng)及監(jiān)控措施，來(lái)確保對(duì)客戶(hù)的專(zhuān)業(yè)投資者身份作出準(zhǔn)確的分類(lèi)和遵守適用的監(jiān)管規(guī)定。

不過(guò)，香港證監(jiān)會(huì)也表示，瑞銀已進(jìn)行了回顧審查，并在識(shí)別出和主動(dòng)匯報(bào)有關(guān)違規(guī)行為后已采取補(bǔ)救行動(dòng)，加強(qiáng)其內(nèi)部監(jiān)控措施及系統(tǒng)。同時(shí)，瑞銀與香港證監(jiān)會(huì)合作解決香港證監(jiān)會(huì)的關(guān)注事項(xiàng)，將實(shí)施加強(qiáng)的投訴處理程序，以檢視在有關(guān)期間可能被錯(cuò)誤地分類(lèi)為專(zhuān)業(yè)投資者的客戶(hù)可能提出的任何投訴。

2021年8月，香港證監(jiān)會(huì)曾對(duì)瑞銀作出譴責(zé)，并處以罰款980萬(wàn)港元，原因是它違反了多項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定，包括沒(méi)有勤勉盡責(zé)地監(jiān)督其客戶(hù)顧問(wèn)、沒(méi)有實(shí)施充足的監(jiān)控措施來(lái)確保登記使用其證券匯集借貸服務(wù)的僅限于專(zhuān)業(yè)投資者客戶(hù)等，這進(jìn)一步導(dǎo)致瑞銀在向被錯(cuò)誤分類(lèi)為專(zhuān)業(yè)投資者的客戶(hù)提供證券匯集借貸服務(wù)的過(guò)程中違反了《證券及期貨（客戶(hù)證券）規(guī)則》和《證券及期貨（成交單據(jù)、戶(hù)口結(jié)單及收據(jù)）規(guī)則》。