比特幣史上最大騙局，受害者約13萬人

一樁震驚全球的加密貨幣犯罪案件近日在英國倫敦南華克皇家法院（Southwark Crown Court）迎來了重大突破。一名中國籍女子錢志敏（Qian Zhimin），同時使用化名張亞迪（Yadi Zhang），在庭審的第一天就承認了其在英國洗錢的罪行。這起案件不僅牽涉到一樁在中國發生、受害者約13萬人的巨額投資詐騙案，更引出了英國歷史上乃至全球范圍內最大規模之一的加密貨幣扣押行動——超過6.1萬枚比特幣，按當前市價計算，總值近70億美元。

隨著錢志敏的認罪，這起歷時七年的跨國追捕與調查終于接近尾聲。然而，一個價值連城的懸念也隨之浮出水面：這筆巨額的比特幣財富，最終將流向何方？是返還給遠在中國的受害者，還是將被英國政府收歸國有？

精心策劃的百億騙局

這起驚天大案的源頭要追溯到2014年至2017年。當時，錢志敏在中國通過一家名為“天津藍天格銳電子科技有限公司”的企業，精心策劃了一場大規模的投資騙局。她向超過12.8萬名中國投資者販售高收益“投資理財”產品，承諾100%至300%的回報。在短短三年間，她通過“以后金還前金”的手法，累計非法集資430億元人民幣。

隨著騙局的雪球越滾越大，錢志敏預感到了崩盤的風險。她利用了比特幣的匿名性和跨境轉移的便利性，將詐騙所得的巨額非法資金悄悄兌換成比特幣。2017年，在中國加強對加密貨幣的打擊力度后，她的公司應聲倒閉，而錢志敏本人則帶著這筆天文數字的比特幣財富，人間蒸發。

她的下一站，是英國倫敦。2018年，錢志敏使用偽造的身份文件進入英國，企圖將這批“黑錢”徹底洗白。

抵達倫敦后，錢志敏開始了一系列高調的洗錢活動。她找到了一位名為溫簡（Jian Wen）的華裔女子作為幫兇。溫簡原本只是在倫敦一家中餐館打工，卻在結識錢志敏后，生活發生了翻天覆地的變化，從普通工薪階層一躍成為出入奢華場所、購買豪宅的“富婆”。

她們的計劃是通過購買高端房地產和珠寶等奢侈品，將手中的比特幣轉換成看似合法的資產。然而，如此大規模且來源不明的財富流動，很快引起了英國警方的注意。倫敦警察廳（Metropolitan Police）的經濟犯罪調查組隨即展開了一場被形容為“艱苦卓絕”的跨國調查。

由于案件涉及復雜的加密貨幣追蹤、跨國資金流動以及多重偽造身份，調查過程極其困難。警方耗費數年時間，在多個司法管轄區搜集證據，最終成功鎖定了錢志敏和溫簡。在2018年至2021年間，警方采取行動，成功查獲并扣押了錢志敏控制的電子錢包，里面存放著超過6.1萬枚比特幣。

她的同伙溫簡已于去年因洗錢罪被判處六年以上的監禁。而主犯錢志敏，在面對如山鐵證后，最終選擇在法庭上承認了其持有和轉移犯罪財產的罪名。不過，錢志敏否認存在欺詐行為，并堅稱其持有的比特幣是合法投資。由于缺乏英中引渡條約，且沒有英國實體直接參與，潛在的欺詐指控變得更加復雜。

目前，錢志敏已被拘留，等待宣判。庭審預計持續12周，將在圣誕節前結束，中國警方將在本案審理期間親自出庭作證。幾名受害人將通過視頻連線在天津一家法院遠程出庭作證。

棘手的國際難題

錢志敏的認罪，讓案件的刑事部分塵埃落定，但民事部分的挑戰才剛剛開始。這筆價值近70億美元的比特幣，其所有權歸屬成為了各方關注的焦點。

受害者能否追回損失？從法理上講，這筆資金來源于中國的超12.8萬名受害者，理應返還。然而，現實操作卻困難重重。首先，由于中英之間缺乏引渡條約，案件的協調本就復雜。其次，法律專家指出，中國的投資者要向英國法院證明他們對這筆比特幣擁有合法的專有權利，將面臨“相當大的挑戰”。這需要大量的證據和復雜的法律程序，對于普通受害者而言，門檻極高。

英國政府會“沒收”這筆財富嗎？這起案件的另一個巨大看點，在于它可能對英國的國家財政產生深遠影響。此次繳獲的6.1萬枚比特幣，其數量幾乎相當于英國政府此前已持有的比特幣總量，意味著英國的“比特幣國庫”可能因此翻倍。

有分析指出，與美國通常將被扣押資產返還給受害者的做法不同，英國在此案中可能會有不同的考量。鑒于受害者均在中國，而中國對加密貨幣持嚴格限制態度，英國政府或許沒有強烈的法律或政治義務將這筆資金返還。

這一可能性甚至引發了關于建立“英國比特幣儲備”的討論。英國政治人物奈杰爾·法拉奇（Nigel Farage）等曾提出過類似想法，以增強國家的金融實力。錢志敏案的這筆意外之財，無疑為這種設想提供了一個極具誘惑力的現實基礎。如果英國政府最終決定將這筆比特幣收歸國有，將是其有史以來最大的一筆“橫財”。

加密犯罪的警鐘

這起涉及430億元人民幣和6.1萬枚比特幣的錢志敏案是加密貨幣歷史上一個里程碑式的案件。它清晰地展示了比特幣等數字資產如何被用于進行大規模的跨國犯罪和洗錢活動，同時也彰顯了國際執法合作在打擊此類犯罪中的決定性作用。倫敦警察廳與皇家檢察署（CPS）通過多年的不懈努力，最終將罪犯繩之以法，為全球的加密犯罪打擊行動樹立了標桿。

然而，當法庭的槌聲落下，一個更大的問號留給了世界。這70億美元的比特幣，是會歷經萬難回到心急如焚的中國受害者手中，還是會成為大英帝國數字時代的“皇家儲備”？這個懸念的最終答案，不僅將決定約13萬個家庭的命運，也可能在國際法、國家資產管理和加密貨幣監管的歷史上，寫下濃墨重彩的一筆。