5起金融犯罪典型案例：有嫌犯通過(guò)境外運(yùn)營(yíng)網(wǎng)貸非法放貸5.6億元

11月6日，公安部公布5起金融犯罪典型案例。據(jù)介紹，今年以來(lái)，全國(guó)公安機(jī)關(guān)依法從嚴(yán)打擊查處各類金融犯罪活動(dòng)，全力配合相關(guān)部門有效防范化解處置經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)，統(tǒng)籌做好刑事打擊和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作，全力護(hù)航保障金融高質(zhì)量發(fā)展。

澎湃新聞（www.ditubang.cn）注意到，典型案例涉及上海、江蘇、安徽、山東、廣東等地，涵蓋非法經(jīng)營(yíng)、保險(xiǎn)詐騙、貸款詐騙、妨害信用卡管理等違法行為。其中，有嫌犯通過(guò)境外運(yùn)營(yíng)的26款網(wǎng)貸App累計(jì)向5萬(wàn)余人非法放貸5.6億元。

典型案例如下：

一、上海張某鵬等人涉嫌非法經(jīng)營(yíng)案

2024年7月，上海公安機(jī)關(guān)依法立案?jìng)赊k張某鵬等人涉嫌非法經(jīng)營(yíng)案。經(jīng)查，2022年10月以來(lái)，犯罪嫌疑人張某鵬組織招攬技術(shù)開(kāi)發(fā)、App運(yùn)營(yíng)、黑灰產(chǎn)引流等數(shù)十人組成職業(yè)化非法放貸犯罪團(tuán)伙，以“高利放貸”非法營(yíng)利為目的，在境外開(kāi)發(fā)運(yùn)營(yíng)26款網(wǎng)貸App，向境內(nèi)非法提供貸款業(yè)務(wù)，收取借款金額30%-35%的高額周息，截至案發(fā)，累計(jì)向5萬(wàn)余人非法放貸5.6億元。今年8月，辦案單位開(kāi)展收網(wǎng)打擊，抓獲以張某鵬為首的22名犯罪嫌疑人。隨后，公安部經(jīng)偵局在本案基礎(chǔ)上部署全國(guó)公安經(jīng)偵部門開(kāi)展集群打擊，抓獲犯罪嫌疑人29名，相關(guān)案件正在進(jìn)一步偵辦中。

二、江蘇曲某涉嫌保險(xiǎn)詐騙案

2024年1月，江蘇省南通市公安局依法立案?jìng)赊k曲某等人涉嫌保險(xiǎn)詐騙案。經(jīng)查，2019年以來(lái)，以犯罪嫌疑人曲某為首的犯罪團(tuán)伙，為部分高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)務(wù)工人員重復(fù)投保雇主責(zé)任險(xiǎn)或團(tuán)體意外險(xiǎn)。被投保人發(fā)生人身傷害事故后，該犯罪團(tuán)伙引導(dǎo)被投保人辦理傷殘鑒定，偽造賠付證明材料和墊付款資金流水，同時(shí)申報(bào)保險(xiǎn)理賠。在理賠款到賬后，通過(guò)各種理由誘騙、威脅被投保人，非法占有保險(xiǎn)賠償金。該案涉及全國(guó)多地，涉案金額達(dá)7600余萬(wàn)。今年8月，辦案單位將曲某等8名主要犯罪嫌疑人抓獲歸案，目前該案正在進(jìn)一步偵辦中。

三、安徽趙某等人涉嫌妨害信用卡管理案

2024年3月，安徽省宿州市公安局依法立案?jìng)赊k趙某等人涉嫌妨害信用卡管理案。經(jīng)查，以犯罪嫌疑人趙某為首的犯罪團(tuán)伙，利用社交軟件招募卡商，并實(shí)時(shí)指使下線卡商人員在全國(guó)范圍內(nèi)大量非法買賣、持有、使用他人銀行卡3000余張，涉案金額達(dá)8000余萬(wàn)元。今年8月，公安部經(jīng)偵局在本案基礎(chǔ)上部署全國(guó)公安經(jīng)偵部門開(kāi)展集群打擊，抓獲趙某等犯罪嫌疑人38名，相關(guān)案件正在進(jìn)一步偵辦中。

四、山東萬(wàn)某泉等人涉嫌貸款詐騙案

2024年3月，山東省日照市公安局東港分局依法立案?jìng)赊k萬(wàn)某泉等人涉嫌貸款詐騙案。經(jīng)查，自2023年以來(lái)，犯罪嫌疑人萬(wàn)某泉以非法占有為目的，以侯某芳等既無(wú)真實(shí)購(gòu)車購(gòu)房需求、又無(wú)實(shí)際償還能力的人員作為背債人，操縱背債人向銀行等金融機(jī)構(gòu)貸款購(gòu)買豪華車輛。購(gòu)得車輛后，萬(wàn)某泉等人利用偽造的結(jié)清證明、委托書、銀行或金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照等材料，隱瞞相關(guān)貸款未結(jié)清的事實(shí)，將車輛非法變賣套現(xiàn)，給銀行等金融機(jī)構(gòu)造成重大損失。2024年6月，辦案單位開(kāi)展集中收網(wǎng)，抓獲萬(wàn)某泉等16名犯罪嫌疑人，該案現(xiàn)已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。公安部經(jīng)偵局在本案基礎(chǔ)上部署全國(guó)公安經(jīng)偵部門開(kāi)展集群打擊，共抓獲犯罪嫌疑人23名，涉案金額達(dá)3600余萬(wàn)元，目前相關(guān)案件正在進(jìn)一步偵辦中。

五、廣東李某等人涉嫌竊取、收買、非法提供信用卡信息案

2024年6月，廣東省佛山市公安局依法立案?jìng)赊k李某等人涉嫌竊取、收買、非法提供信用卡信息案。經(jīng)查，自2022年1月以來(lái)，犯罪嫌疑人李某等人在互聯(lián)網(wǎng)上銷售信用卡信息，相關(guān)信息被購(gòu)買者購(gòu)得后無(wú)需信用卡密碼便可直接用于網(wǎng)上消費(fèi)、游戲平臺(tái)充值、購(gòu)物消費(fèi)等變現(xiàn)。截至案發(fā)，該犯罪團(tuán)伙共銷售信用卡數(shù)萬(wàn)張，從中非法獲利超400萬(wàn)元。公安部經(jīng)偵局在本案基礎(chǔ)上部署全國(guó)公安經(jīng)偵部門開(kāi)展集群打擊，共抓獲李某等犯罪嫌疑人54名，相關(guān)案件還在進(jìn)一步偵辦中。