5起金融犯罪典型案例：有嫌犯通過境外運營網貸非法放貸5.6億元

11月6日，公安部公布5起金融犯罪典型案例。據介紹，今年以來，全國公安機關依法從嚴打擊查處各類金融犯罪活動，全力配合相關部門有效防范化解處置經濟金融風險，統籌做好刑事打擊和維護社會穩定工作，全力護航保障金融高質量發展。

澎湃新聞（www.ditubang.cn）注意到，典型案例涉及上海、江蘇、安徽、山東、廣東等地，涵蓋非法經營、保險詐騙、貸款詐騙、妨害信用卡管理等違法行為。其中，有嫌犯通過境外運營的26款網貸App累計向5萬余人非法放貸5.6億元。

典型案例如下：

一、上海張某鵬等人涉嫌非法經營案

2024年7月，上海公安機關依法立案偵辦張某鵬等人涉嫌非法經營案。經查，2022年10月以來，犯罪嫌疑人張某鵬組織招攬技術開發、App運營、黑灰產引流等數十人組成職業化非法放貸犯罪團伙，以“高利放貸”非法營利為目的，在境外開發運營26款網貸App，向境內非法提供貸款業務，收取借款金額30%-35%的高額周息，截至案發，累計向5萬余人非法放貸5.6億元。今年8月，辦案單位開展收網打擊，抓獲以張某鵬為首的22名犯罪嫌疑人。隨后，公安部經偵局在本案基礎上部署全國公安經偵部門開展集群打擊，抓獲犯罪嫌疑人29名，相關案件正在進一步偵辦中。

二、江蘇曲某涉嫌保險詐騙案

2024年1月，江蘇省南通市公安局依法立案偵辦曲某等人涉嫌保險詐騙案。經查，2019年以來，以犯罪嫌疑人曲某為首的犯罪團伙，為部分高風險行業務工人員重復投保雇主責任險或團體意外險。被投保人發生人身傷害事故后，該犯罪團伙引導被投保人辦理傷殘鑒定，偽造賠付證明材料和墊付款資金流水，同時申報保險理賠。在理賠款到賬后，通過各種理由誘騙、威脅被投保人，非法占有保險賠償金。該案涉及全國多地，涉案金額達7600余萬。今年8月，辦案單位將曲某等8名主要犯罪嫌疑人抓獲歸案，目前該案正在進一步偵辦中。

三、安徽趙某等人涉嫌妨害信用卡管理案

2024年3月，安徽省宿州市公安局依法立案偵辦趙某等人涉嫌妨害信用卡管理案。經查，以犯罪嫌疑人趙某為首的犯罪團伙，利用社交軟件招募卡商，并實時指使下線卡商人員在全國范圍內大量非法買賣、持有、使用他人銀行卡3000余張，涉案金額達8000余萬元。今年8月，公安部經偵局在本案基礎上部署全國公安經偵部門開展集群打擊，抓獲趙某等犯罪嫌疑人38名，相關案件正在進一步偵辦中。

四、山東萬某泉等人涉嫌貸款詐騙案

2024年3月，山東省日照市公安局東港分局依法立案偵辦萬某泉等人涉嫌貸款詐騙案。經查，自2023年以來，犯罪嫌疑人萬某泉以非法占有為目的，以侯某芳等既無真實購車購房需求、又無實際償還能力的人員作為背債人，操縱背債人向銀行等金融機構貸款購買豪華車輛。購得車輛后，萬某泉等人利用偽造的結清證明、委托書、銀行或金融機構營業執照等材料，隱瞞相關貸款未結清的事實，將車輛非法變賣套現，給銀行等金融機構造成重大損失。2024年6月，辦案單位開展集中收網，抓獲萬某泉等16名犯罪嫌疑人，該案現已移送檢察機關審查起訴。公安部經偵局在本案基礎上部署全國公安經偵部門開展集群打擊，共抓獲犯罪嫌疑人23名，涉案金額達3600余萬元，目前相關案件正在進一步偵辦中。

五、廣東李某等人涉嫌竊取、收買、非法提供信用卡信息案

2024年6月，廣東省佛山市公安局依法立案偵辦李某等人涉嫌竊取、收買、非法提供信用卡信息案。經查，自2022年1月以來，犯罪嫌疑人李某等人在互聯網上銷售信用卡信息，相關信息被購買者購得后無需信用卡密碼便可直接用于網上消費、游戲平臺充值、購物消費等變現。截至案發，該犯罪團伙共銷售信用卡數萬張，從中非法獲利超400萬元。公安部經偵局在本案基礎上部署全國公安經偵部門開展集群打擊，共抓獲李某等犯罪嫌疑人54名，相關案件還在進一步偵辦中。