金融犯罪典型案例：一團(tuán)伙收30%-35%周息非法放貸5.6億

今年以來，全國公安機(jī)關(guān)堅(jiān)持嚴(yán)打高壓態(tài)勢，依法從嚴(yán)打擊查處各類金融犯罪活動，全力配合相關(guān)部門有效防范化解處置經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險，統(tǒng)籌做好刑事打擊和維護(hù)社會穩(wěn)定工作，全力護(hù)航保障金融高質(zhì)量發(fā)展。今日，公安部公布5起金融犯罪典型案例。

一、上海張某鵬等人涉嫌非法經(jīng)營案

2024年7月，上海公安機(jī)關(guān)依法立案偵辦張某鵬等人涉嫌非法經(jīng)營案。經(jīng)查，2022年10月以來，犯罪嫌疑人張某鵬組織招攬技術(shù)開發(fā)、App運(yùn)營、黑灰產(chǎn)引流等數(shù)十人組成職業(yè)化非法放貸犯罪團(tuán)伙，以“高利放貸”非法營利為目的，在境外開發(fā)運(yùn)營26款網(wǎng)貸App，向境內(nèi)非法提供貸款業(yè)務(wù)，收取借款金額30%-35%的高額周息，截至案發(fā)，累計向5萬余人非法放貸5.6億元。今年8月，辦案單位開展收網(wǎng)打擊，抓獲以張某鵬為首的22名犯罪嫌疑人。隨后，公安部經(jīng)偵局在本案基礎(chǔ)上部署全國公安經(jīng)偵部門開展集群打擊，抓獲犯罪嫌疑人29名，相關(guān)案件正在進(jìn)一步偵辦中。

二、江蘇曲某涉嫌保險詐騙案

2024年1月，江蘇省南通市公安局依法立案偵辦曲某等人涉嫌保險詐騙案。經(jīng)查，2019年以來，以犯罪嫌疑人曲某為首的犯罪團(tuán)伙，為部分高風(fēng)險行業(yè)務(wù)工人員重復(fù)投保雇主責(zé)任險或團(tuán)體意外險。被投保人發(fā)生人身傷害事故后，該犯罪團(tuán)伙引導(dǎo)被投保人辦理傷殘鑒定，偽造賠付證明材料和墊付款資金流水，同時申報保險理賠。在理賠款到賬后，通過各種理由誘騙、威脅被投保人，非法占有保險賠償金。該案涉及全國多地，涉案金額達(dá)7600余萬。今年8月，辦案單位將曲某等8名主要犯罪嫌疑人抓獲歸案，目前該案正在進(jìn)一步偵辦中。

三、安徽趙某等人涉嫌妨害信用卡管理案

2024年3月，安徽省宿州市公安局依法立案偵辦趙某等人涉嫌妨害信用卡管理案。經(jīng)查，以犯罪嫌疑人趙某為首的犯罪團(tuán)伙，利用社交軟件招募卡商，并實(shí)時指使下線卡商人員在全國范圍內(nèi)大量非法買賣、持有、使用他人銀行卡3000余張，涉案金額達(dá)8000余萬元。今年8月，公安部經(jīng)偵局在本案基礎(chǔ)上部署全國公安經(jīng)偵部門開展集群打擊，抓獲趙某等犯罪嫌疑人38名，相關(guān)案件正在進(jìn)一步偵辦中。

四、山東萬某泉等人涉嫌貸款詐騙案

2024年3月，山東省日照市公安局東港分局依法立案偵辦萬某泉等人涉嫌貸款詐騙案。經(jīng)查，自2023年以來，犯罪嫌疑人萬某泉以非法占有為目的，以侯某芳等既無真實(shí)購車購房需求、又無實(shí)際償還能力的人員作為背債人，操縱背債人向銀行等金融機(jī)構(gòu)貸款購買豪華車輛。購得車輛后，萬某泉等人利用偽造的結(jié)清證明、委托書、銀行或金融機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照等材料，隱瞞相關(guān)貸款未結(jié)清的事實(shí)，將車輛非法變賣套現(xiàn)，給銀行等金融機(jī)構(gòu)造成重大損失。2024年6月，辦案單位開展集中收網(wǎng)，抓獲萬某泉等16名犯罪嫌疑人，該案現(xiàn)已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。公安部經(jīng)偵局在本案基礎(chǔ)上部署全國公安經(jīng)偵部門開展集群打擊，共抓獲犯罪嫌疑人23名，涉案金額達(dá)3600余萬元，目前相關(guān)案件正在進(jìn)一步偵辦中。

五、廣東李某等人涉嫌竊取、收買、非法提供信用卡信息案

2024年6月，廣東省佛山市公安局依法立案偵辦李某等人涉嫌竊取、收買、非法提供信用卡信息案。經(jīng)查，自2022年1月以來，犯罪嫌疑人李某等人在互聯(lián)網(wǎng)上銷售信用卡信息，相關(guān)信息被購買者購得后無需信用卡密碼便可直接用于網(wǎng)上消費(fèi)、游戲平臺充值、購物消費(fèi)等變現(xiàn)。截至案發(fā)，該犯罪團(tuán)伙共銷售信用卡數(shù)萬張，從中非法獲利超400萬元。公安部經(jīng)偵局在本案基礎(chǔ)上部署全國公安經(jīng)偵部門開展集群打擊，共抓獲李某等犯罪嫌疑人54名，相關(guān)案件還在進(jìn)一步偵辦中。