警惕假催債團(tuán)伙，烏魯木齊60余家商戶被騙 | 新疆經(jīng)偵

為啥會(huì)上當(dāng)？9月23日，當(dāng)記者在烏魯木齊市某農(nóng)副產(chǎn)品市場詢問賣肉的老楊時(shí)，他沉思一會(huì)說：“我就是太相信他們了。”

老楊認(rèn)為，詐騙就是環(huán)環(huán)相扣建立信任的過程，一旦信任關(guān)系建立，想不上當(dāng)都難。

老楊的想法得到烏魯木齊市公安局高新區(qū)（新市區(qū)）分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)二中隊(duì)中隊(duì)長傅公霖的認(rèn)同，在他看來，與老楊相同的60余家被騙商戶，都經(jīng)歷了建立信任——信任加深——上當(dāng)受騙的過程。

那么，詐騙分子是如何博取受騙商戶信任的呢？記者采訪了辦案民警和受騙商戶。

案發(fā)

2023年6月，老楊店里來了3個(gè)中年人，他們遞出一張名片，上面寫著“專業(yè)催收欠款”。從事肉類批發(fā)銷售10余年，老楊確實(shí)有些欠款遲遲要不回來，這并不是稀罕事，各家商戶都有未收回的陳年舊賬。

有催收需求的老楊與他們攀談起來：怎么催收？他們說，公司有律師，能查詢欠賬人信息，自有辦法收回欠款；多長時(shí)間能要回來錢？他們說，金額過萬元，需要超1年的催收期，若萬元以下，1年內(nèi)就能要回來；天下總沒有免費(fèi)的午餐吧？他們說，催收當(dāng)然需要收取服務(wù)費(fèi)，費(fèi)用按照催收債務(wù)的10%提前繳納。

聽到需要提前繳納服務(wù)費(fèi)，老楊有些遲疑。3人仿佛料到老楊的疑惑，他們向老楊展示朋友圈，其中多為商戶簽訂催收合同、繳納服務(wù)費(fèi)的宣傳視頻，以及收回欠款向商戶發(fā)放的照片。

見不少同行選擇催收服務(wù)，老楊有些動(dòng)搖。

老楊在發(fā)放欠款的照片中發(fā)現(xiàn)了隔壁售賣蔬菜的老王，他趕忙打電話核實(shí)情況，當(dāng)確認(rèn)老王繳納1000元服務(wù)費(fèi)，其1萬元欠款在1個(gè)月內(nèi)就被收回時(shí)，老楊對催收服務(wù)深信不疑。

老楊拿出20余萬元貨款的欠條，提供欠款方信息，與3人簽訂催收合同，繳納2.4萬元服務(wù)費(fèi)。此后半年，老楊多次催問，對方總以尚未到催收期限為由搪塞。

今年3月的一個(gè)傍晚，老楊發(fā)現(xiàn)，對方刪了他的微信，電話也無法接通，徹底失聯(lián)了。

3月16日，老楊向烏魯木齊市公安局高新區(qū)（新市區(qū)）分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)二中隊(duì)報(bào)案。

疑點(diǎn)

傅公霖接到老楊的報(bào)案時(shí)，有些疑惑，據(jù)老楊描述，他的催收期限確實(shí)未滿一年，且隔壁老王收回了欠款，若對方僅是失聯(lián)，無法構(gòu)成合同詐騙。

連續(xù)3個(gè)月，傅公霖和同事按照老楊提供的線索，對烏魯木齊市各大農(nóng)副產(chǎn)品市場走訪調(diào)查。

經(jīng)查，自2023年4月至2023年7月，確有2男1女在烏市農(nóng)副產(chǎn)品市場開展催收賬款宣傳。這期間，60余家商戶與這3人簽訂催收合同，合計(jì)繳納60余萬元服務(wù)費(fèi)。至民警調(diào)查時(shí)，除個(gè)別商戶如數(shù)收到欠款外，其余商戶欠款均無音信。

“即使催收有期限，催收方的效率也太低了，他們也不告知商戶催款進(jìn)展。我們懷疑，他們根本沒有開展實(shí)際的催收工作。”傅公霖說。

這份懷疑在調(diào)查收到欠款的商戶時(shí)得到證實(shí)。老張?jiān)跒跏心侈r(nóng)副產(chǎn)品市場批發(fā)售賣海鮮制品。2023年5月，他遇到正在宣傳催收欠款的3人，與老楊一樣，看到對方朋友圈密密麻麻的宣傳視頻和照片，他將7萬元債務(wù)委托3人催收。

不到3個(gè)月，那3人找到老張，以現(xiàn)金的形式向其支付7萬元。拿到錢，老張又向3人介紹好幾個(gè)有欠款的同行。

民警找到老張?jiān)儐柷闆r時(shí)，他仍堅(jiān)稱那3人專業(yè)、高效。

“可是我們找到拖欠老張貨款的商戶，對方稱，他沒有還款，也沒有收到任何形式的催收提醒。”傅公霖說，其余收到欠款的商戶也是這種情況。

欠款人沒還款，錢卻還回來了，這從側(cè)面印證，那3人并沒有開展催收工作。同時(shí)，民警發(fā)現(xiàn)，收到欠款的商戶均是在市場內(nèi)有威望、人緣好的人，其中多位商戶收到錢后，還向同行介紹這一催收途徑。

收網(wǎng)

今年4月，經(jīng)縝密偵查，傅公霖與同事摸清其中2人的身份：楊麗與弟弟楊軍。另一名男性因涉案較少，身份存疑。

今年5月初，烏魯木齊市公安局高新區(qū)（新市區(qū)）分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)將楊麗、楊軍列為網(wǎng)上追逃人員。5月中旬，楊麗在西藏自治區(qū)那曲市落網(wǎng)，楊軍在貴州省六盤水市落網(wǎng)。

面對民警的訊問，兩名犯罪嫌疑人交代，楊麗是3人的頭目，2023年初，其因創(chuàng)業(yè)失利，糾集弟弟楊軍和妹夫?qū)O沖自貴州省來到烏魯木齊市，在各大農(nóng)副產(chǎn)品市場向商戶推介催收服務(wù)。

為博取商戶信任，楊麗等3人虛構(gòu)其開設(shè)了專業(yè)催收公司，并將其他商戶繳納的服務(wù)費(fèi)以現(xiàn)金形式退還給個(gè)別人緣好的商戶，以達(dá)到廣告效應(yīng)。同時(shí)，3人還將簽訂合同及退款過程拍成視頻，在朋友圈宣傳，以獲取更多商戶信任，收取更多服務(wù)費(fèi)。

在烏魯木齊市行騙3個(gè)月后，楊麗等3人發(fā)現(xiàn)部分商戶失去耐心，準(zhǔn)備要回服務(wù)費(fèi)。3人于2023年7月底將用于跟商戶聯(lián)系的微信賬戶注銷、手機(jī)號(hào)碼停機(jī)，后離烏各自潛逃。

這一過程中，楊麗獨(dú)留30萬元贓款，向楊軍、孫沖支付30萬元贓款，后3人各自用贓款購買黃金等，至案發(fā)，錢款已被揮霍一空。

得知孫沖的身份后，民警嘗試與其聯(lián)系，開展政策宣講。今年8月，犯罪嫌疑人孫沖主動(dòng)向?yàn)跏泄簿指咝聟^(qū)（新市區(qū)）分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)投案自首。

經(jīng)查，楊麗等3人并無催收資質(zhì)和能力，其行為已涉嫌合同詐騙。

經(jīng)對犯罪嫌疑人釋法說理，9月初，3名犯罪嫌疑人家屬主動(dòng)退賠了60余萬元案款。

目前，該筆款項(xiàng)已發(fā)還涉案商戶，楊麗等3人已被采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

（文中所涉犯罪嫌疑人均為化名）

來源：新疆法治報(bào)

責(zé)編：張適麒