金融機構涉刑案件金額1億元（含）以上認定為重大案件 | 國家金融監管總局

近日，國家金融監管總局修訂發布的《金融機構涉刑案件管理辦法》（簡稱《辦法》）正式施行，旨在進一步加強金融機構的案件管理，嚴厲打擊金融犯罪。根據《辦法》，涉案金額達到等值人民幣1億元（含）以上的案件被認定為重大案件，這一新標準將對金融機構的風險管理和合規監管產生深遠影響。

重大案件的明確標準。《辦法》對重大案件的標準進行了明確界定，共提出四種情形，其中包括涉案業務余額：任何涉案業務余額等值人民幣1億元（含）以上的案件，直接被認定為重大案件。風險敞口金額：自案件確認后至案件審結期間任一時點，若風險敞口金額（即涉案金額扣除已回收的現金或等同現金的資產）等值人民幣5000萬元（含）以上，且占案發法人機構凈資產10%（含）以上，則該案件也將被視為重大案件。社會影響：案件性質惡劣、引發重大負面輿情、造成擠兌或集中退保等，且可能誘發區域性系統性風險的案件，將被認定為重大案件。其他情況：金融監管總局及其派出機構認定的其他屬于重大案件的情形。

監管措施與責任落實。《辦法》的發布，標志著金融監管的力度將進一步加大。金融機構在知悉或應當知悉案件發生后，需在5個工作日內向屬地派出機構和法人總部報告，確保信息的及時傳遞和案件的快速響應。對于重大案件，金融監管總局將采取重點監管措施，嚴厲追責相關責任人，切實提高違法違規成本。

同時，金融機構被要求主動承擔主體責任，制定整改方案，明確整改措施和期限，建立整改臺賬，以確保案件的有效處置。此外，金融機構需開展警示教育，以案為鑒，及時阻斷犯罪鏈條，防止風險外溢。

完善金融法制體系。此次《辦法》的修訂不僅是金融監管的一項重要舉措，也為未來金融法的制定奠定了基礎。黨的二十屆三中全會指出，應完善金融監管體系，依法將所有金融活動納入監管，強化監管責任和問責制度。這其中，制定金融法將是關鍵一步，旨在明確金融活動的行為準則，規范市場秩序，保護金融消費者權益。

當前，我國的金融法律體系已涵蓋《證券法》《保險法》《信托法》等多部法律，但尚未形成一部統領性的金融法。金融法的制定將填補這一空白，提升金融監管的法律效力，推動金融市場的健康穩定發展。

隨著《金融機構涉刑案件管理辦法》的實施，金融監管將變得更加嚴格和精準。尤其是對涉案金額1億元以上的重大案件的明確規定，將使金融機構在風險管理和合規方面面臨更高的要求。未來，隨著金融法的出臺，金融市場將迎來更加安全、高效的發展環境，進一步促進金融高質量發展。

中國金融網首席金融評論員 金鑒 

來源：RMB觀察

責編：張適麒