交易虛擬幣流水達140億，此利潤絕對不可圖謀 | 非法經營罪

近日，重慶市第一中級人民法院對一起涉及虛擬貨幣非法經營的案件做出了終審裁定，這起案件將虛擬貨幣非法經營的嚴重性和法律后果推向了公眾視野，更是一次深刻的警示與反思。被告人何某因在某虛擬貨幣交易平臺上非法從事資金支付結算業務，賺取差價獲利，被重慶市渝北區人民法院以非法經營罪判處有期徒刑三年，并處罰金500萬元。

一、案情回顧

時光倒回至2018年初，虛擬貨幣市場正處于一片繁榮景象之中。正是在這樣的背景下，何某受到鄭某的邀請，決定涉足這一充滿誘惑的領域。他在某知名的虛擬貨幣交易平臺上注冊成為“商戶”，開始從事虛擬貨幣“USDT”與人民幣之間的兌換交易。據了解，交易所的自選交易區，不同商戶在收款渠道、交易額度以及交易價格方面各有不同。其中，收購“USDT”的價格主要集中在6.85元左右，而出售“USDT”的價格多為7元左右。“這樣一枚“USDT”至少可以賺0.12元左右，在行情出現劇烈波動時，差價會更大。對于一些想追趕行情的玩家來說，賣到7.5元也會有人要，量大利潤就可觀。”起初，何某只是小規模參與，但隨著時間的推移，他的野心逐漸膨脹，開始尋求更大的利潤。

同年5月，鄭某為何某提供資金支持，何某與劉某共同經營起這一兌換業務。雙方商定，所得利潤由鄭某分一半，余下部分由何某和劉某按七三分成。在這種誘人的利潤分成模式下，何某的貪婪之心愈發難以遏制。為了擴大業務規模，他租賃場地、招募員工，并利用親友的名義注冊多個賬號和開設銀行賬戶，在虛擬貨幣交易平臺上進行大量的虛擬貨幣與人民幣兌換交易。

二、非法經營

在何某的操作下，其不僅將自有資金投入這場非法兌換業務，還從他人那里接收大量用于兌換業務的資金，總額高達6.09億元。這些資金在何某的手中迅速流轉，形成一條龐大的非法資金鏈。截至2019年5月，何某控制的銀行賬戶累計交易流水已經高達140億余元，其個人非法獲利477萬元。他將這些非法所得的資金用于購買房產、投資理財產品等，試圖將其合法化。

然而，何某的行為嚴重違反了國家關于虛擬貨幣交易的相關規定，不僅擾亂了金融秩序，更給社會帶來極大風險。

三、法律制裁

面對何某的違法行為，重慶市渝北區人民法院以非法經營罪對其作出判決，判處有期徒刑三年，并處罰金五百萬元。對此，何某并不甘心，他選擇上訴至重慶市第一中級人民法院。在上訴過程中，他聲稱所從事的虛擬貨幣和人民幣之間的兌換業務并不構成資金支付結算行為，因此不構成非法經營罪。

然而，這一主張并未得到法院的支持。重慶市第一中級人民法院經過審理，于近日裁定駁回上訴，維持原判。這一結果再次證明了法律對于虛擬貨幣非法經營行為的嚴厲打擊態度，任何試圖通過非法手段獲取利潤的行為，最終都將受到法律的制裁。

四、特別提醒

在虛擬貨幣交易領域，雖然看似充滿了誘惑和利潤，但背后卻隱藏著巨大的風險和法律紅線。國家已經明確禁止法定貨幣與代幣、虛擬貨幣之間的充值、兌換業務，任何試圖繞過這一規定、通過非法手段獲取利潤的行為，都將面臨法律的嚴懲。

對于廣大投資者和公眾而言，應該提高風險意識，遠離非法金融活動，避免被不法分子利用和欺騙。此外，對于那些意圖從事虛擬貨幣非法交易的人來說，何某的案例應該成為反思的鏡子，貪婪冒險只會陷入萬劫不復的深淵。

來源：公安部經偵局

責編：張適麒