三家信托公司合計被罰1430萬，專家稱信托業(yè)大額罰單或維持高位

近日，多家信托機構(gòu)被當?shù)劂y保監(jiān)局接連重罰。中鐵信托、雪松國際信托、中信信托三家信托公司被處罰金均超百萬人民幣，總額高達1430萬元。

中鐵信托被罰860萬元，涉11項違規(guī)

7月21日，四川銀保監(jiān)局公布一則行政處罰信息，對中鐵信托罰款860萬元。其主要違法違規(guī)事實包括11項：高管履職未經(jīng)任職資格核準；未按要求對高管績效薪酬實行延期支付；未全面真實反映風險狀況；未謹慎管理運用信托財產(chǎn)；印章管理不規(guī)范、重要憑證及員工行為管理不到位；集合資金信托計劃突破合格投資者自然人人數(shù)限制；將信托財產(chǎn)挪用于其他信托計劃分配收益；信息披露不充分；通過股權(quán)投資方式變相為房地產(chǎn)開發(fā)項目提供債務性融資；貸后管理不到位導致信托資金被挪用；為商業(yè)銀行規(guī)避監(jiān)管提供通道。

舒軍華、熊玲、張建華、陳恪、田小牛、舒世明、李正斌、何茜、劉松、王石等中鐵信托10名相關(guān)責任人被警告和罰款處分，共計被罰172萬元人民幣。其中，中鐵信托總會計師李正斌因未按要求對高管績效薪酬實行延期支付、未全面真實反映風險狀況、集合資金信托計劃突破合格投資者自然人人數(shù)限制被警告并處52萬元罰款。中鐵信托副總經(jīng)理舒軍華因?qū)⑿磐胸敭a(chǎn)挪用于其他信托計劃分配收益、通過股權(quán)投資方式變相為房地產(chǎn)開發(fā)項目提供債務性融資、貸后管理不到位導致信托資金被挪用，被警告并處22萬元罰款。

此外，中鐵信托財富總部總經(jīng)理張建華被警告并處16萬元罰款，財富管理總部副總經(jīng)理劉松被警告并處20萬元罰款。

中鐵信托有限責任公司，原名為衡平信托有限責任公司，成立于2002年，注冊資本為50億元，總部位于四川省成都市。中鐵信托大股東為中國中鐵股份有限公司，持股78.91%。

雪松信托被罰440萬元，涉4項違規(guī)

7月22日，雪松國際信托股份有限公司因違規(guī)投資設立非金融子公司并開展關(guān)聯(lián)交易、未有效履行管理職責、違規(guī)發(fā)放自有資金貸款且關(guān)聯(lián)交易未報告、違規(guī)向地方政府提供融資及接受地方政府擔保等4項主要違法違規(guī)事實，被江西銀保監(jiān)局處以440萬元罰款。

雪松國際信托是一家以信托業(yè)務為主業(yè)的全國性非銀行金融機構(gòu)。其前身為江西省國際信托投資公司，成立于1981年6月，注冊資本為30.05億元，曾用名包括江西國際信托投資股份有限公司、江西國際信托股份有限公司、中江國際信托股份有限公司。

在前述處罰中，裘強等7名雪松國際信托相關(guān)責任人被一同處罰。裘強曾任原中江信托（現(xiàn)雪松信托）董事長職務，對雪松國際信托股份有限公司違規(guī)投資設立非金融子公司并開展關(guān)聯(lián)交易、未有效履行管理職責、違規(guī)發(fā)放自有資金貸款且關(guān)聯(lián)交易未報告的違法行為負直接責任，被予以警告和禁止終身從事銀行業(yè)工作。據(jù)公安部2021年發(fā)布的通緝令，2018年12月13日，江西省公安廳開始偵辦裘強涉嫌洗錢、賭博犯罪案，該案主要犯罪嫌疑人裘強涉嫌洗錢罪和賭博罪，目前在逃。

此外，雪松國際信托易勤華、周躍明、鄭華、章明明、劉磊、張新辰等六人被予以警告，其中三人共計被處罰30萬元。

中信信托被罰130萬元，涉3項違規(guī)

7月22日，北京銀保監(jiān)局發(fā)布罰單，中信信托因貸后管理不到位、未履行謹慎勤勉義務，信托項目資金投向不合規(guī)，內(nèi)控制度建設存在不足等3項主要違法違規(guī)事實，被責令改正，并給予合計130萬元罰款的行政處罰。此外，對相關(guān)責任人李革給予終身禁止從事銀行業(yè)工作的行政處罰。李革曾任中信信托原資本運營二部總經(jīng)理，2021年初中信集團官網(wǎng)發(fā)布，稱李革因生活腐化墮落，違規(guī)從事營利活動，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款等，被開除黨籍。

中信信托是以信托業(yè)務為主業(yè)的全國性非銀行金融機構(gòu)，成立于1988年3月，注冊資本為112.76億元，公司由中國中信有限公司持股82.26%，中信興業(yè)投資集團有限公司持股17.74%。

對信托公司的處罰或?qū)⒕S持高位

澎湃新聞(www.ditubang.cn)記者注意到，在前述三家信托機構(gòu)被當?shù)劂y保監(jiān)局列出的違法違規(guī)事實中，管理問題被多次提及，包括：貸后管理不到位；未有效履行管理職責；印章管理不規(guī)范、重要憑證及員工行為管理不到位；未謹慎管理運用信托財產(chǎn)。此外，資金挪用問題、資金投向不合規(guī)等問題也頻現(xiàn)。

“今年以來，信托業(yè)罰單所述的違法違規(guī)事項，從具體業(yè)務的事前、事中、事后管理，到公司經(jīng)營管理、相關(guān)信息披露，較往年更加全面且深刻。”用益金融信托研究院研究員喻智向澎湃新聞記者分析，“這里既有行業(yè)共性的問題，在過去長期的非標業(yè)務中累積的違規(guī)操作，也有監(jiān)管層深化行業(yè)清理整頓的因素所致。”

盡管以往收到大額罰單的信托機構(gòu)在業(yè)界口碑不一，喻智表示，機構(gòu)的口碑更多是從產(chǎn)品兌付方面體現(xiàn)，而罰單更多體現(xiàn)的是信托公司的違法違規(guī)事項。“監(jiān)管層對信托公司經(jīng)營中的違規(guī)行為的監(jiān)管是一視同仁的，只是風險較高的信托公司可能會收到更多的罰單而已。”

也有業(yè)內(nèi)專業(yè)人士表示信托公司受處罰，說明信托公司在業(yè)務開展過程及內(nèi)部治理中存在違法違規(guī)的事實。處罰是對信托公司的指導與警示，罰單只是手段，實質(zhì)是為了規(guī)范行業(yè)行為及防范金融風險，為信托業(yè)長久穩(wěn)健發(fā)展做奠基。

喻智認為，近期多家信托機構(gòu)大額罰單頻出是監(jiān)管力度不斷加強的結(jié)果。據(jù)專家預測，大額的罰單體現(xiàn)出嚴監(jiān)管的態(tài)勢并沒有放松，預計伴隨著資管新規(guī)的落地及信托風險資產(chǎn)的逐步釋放，監(jiān)管層對信托公司的處罰可能會依然維持高位。